Примеры портфелей в зависимости от профиля риска инвестора

Во всех предлагаемых портфеля используется стратегия asset allocation. То есть, в заданный период инвестор ребалансирует портфель, приводит его в соответствие с заданной структурой: докупает подешевевшие активы и продает подорожавшие.

1.                 1.   Агрессивные портфели подойдут для инвесторов с высокой терпимостью риска и временным горизонтом более 10 лет. Такие инвесторы сознательно принимают периоды экстремальной волатильностью. Требование к таким портфелем значительно переигрывать инфляцию.

30% Large-cap stock (Index) Акции высокой капитализации или индексный фонд 
15% Mid-cap stock акции средней капитализации 
15% Small-cap stock акции малой капитализации 
25% Foreign or Emerging Stock иностранные акции или акции развивающихся рынков 
15% Intermediate-term Bond среднесрочные облигации

2.  Портфели с умеренным риском рассчитаны на инвесторов с горизонтом от 5 лет. В данном случае требование переиграть инфляцию не столь критично.

40% Large-cap stock (Index) Акции высокой капитализации или индексный фонд 
10% Small-cap stock акции средней капитализации 
15% Foreign Stock иностранные акции 
30% Intermediate-term Bond среднесрочные облигации 
5% Cash/Money Market свободные денежные средства или фонды денежного рынка

3.   Консервативные портфели выбирают инвесторы с коротким  «инвестиционным горизонтом» от трех лет. В данном случае периоды экстремальной волатильности неприемлимы, но и возможность переиграть инфляцию отсутствует

15% Large-cap stock (Index) Акции высокой капитализации или индексный фонд 
05% Small-cap stock акции малой капитализации 
05% Foreign Stock иностранные акции 
45% Intermediate-term Bond среднесрочные облигации 
30% Cash/Money Market свободные денежные средства или фонды денежного рынка