Подведем итог моего пенсионного портфеля, сформированного в долларах США / 5 Января 2024

Он рассчитан на получение ежемесячных дивидендов и, после того как латыши отобрали у меня Gladstone Commercial REIT (GOOD), в моем портфеле осталось бумаги двух биржевых фондов, которые я покупал во время эпидемии Ковида и осенью 2023, когда американский рынок захлестнул пессимизм из-за непрерывного повышения ставок ФРС.

Эти бумаги:

Invesco KBW Premium (KBWY) – биржевой фонд, состоящий из REIT, ежемесячно выплачивающих дивиденды

и

Cohen Steers Infrastructure Fund (UTF) – биржевой фонд из предприятий коммунального сектора, ежемесячно выплачивающих дивиденды

Так как акции в портфелях обоих фондов довольно сильно закредитованы, их котировки страдают от роста ставок. Поэтому мой портфель в небольшом минусе на -2,75%, текущая ежемесячная доходность после уплаты 15% налога на дивиденды составляет 6,84% годовых в долларах США.

15% ставка налога на дивиденды объясняется тем, что я не заполнял форму W8-ben.