Я решил представиться для новых подписчиков телеграмм-канала. / 2 Апреля 2021

Меня зовут Андрей Лисьев, финансовыми рынками я занимаюсь с 1993 года, в разные годы у меня были разные бизнесы в России и на Кипре. Но содержать юридическое лицо дорого, и частный инвестор может заработать больше, не принимая на себя лицензионных требований регуляторов.
На канале и сайте я не предлагаю никаких платных услуг и не размещаю рекламы. Канал вырос из одноименного сайта, его цель – финансовое просвещение.

Публикации я делаю только тогда, когда есть что сказать. Просто так забивать ленту глупостями не хочу. Пары сообщений в неделю достаточно.

В свободное от инвестирования время я пишу книги. Это – художественная литература, две книги из трех опубликованных – фантастика. Напечатанные тиражи уже проданы, но в Литресе можно найти их электронные версии и одну аудиокнигу, если вбить в строку поиска мои имя и фамилию. Перед новым годом окончил четвертый роман и сейчас пытаюсь пристроить в издательство. Моя мечта – поменьше заниматься рынками и побольше - литературой.

Всего я как практикующий инвестор использую три стратегии

1. Распределение активов – самая старая – 8 лет, среднегодовая чистая доходность 14,95% годовых, валюта баланса российский рубль.

В настоящий момент она включает:

Российские активы – 44%
- облигации – 7%
- акции 37%

Облигации я покупаю тех эмитентов, которых нет в акциях, сейчас, это:
            * Тойота банк
            * МГор48
            * ОФЗ
            * Мираторг
            * РЖД-19
Главный критерий выбора бумаг – ликвидность, а не доходность, потому что их я использую, как «подушку» на случай экстренных денежных изъятий или для покупки чего-то симпатичного на фондовом рынке.

Акции (в скобках доля в процентах)
Газпром, Лукойл, Новатэк, Татнефть-преф - нефтегазовый сектор (все по 2,5%)
Сбер-преф и Московская биржа – финансовый сектор (оба по 2%)
Глобалтранс (2%), Совкомфлот (2%) и НМТП (3%) – транспортная инфраструктура
Нижнекамскнефтехим-преф (3%) – нефтехимия
Фосагро – удобрения (2%)
Юнипро – энергетика (3%)
Полюс – золотодобыча (2%)
Пятерочка – ритейл (2%)
Яндекс и Мэйл.ру – высокотехнологичный сектор (оба по 2%)

Соотношение долей акции/облигации – динамично.
Если индекс Московской биржи уйдет на 3700, доля акций уменьшится до 34%, доля облигаций вырастет до 10% портфеля.
Если индекс Московской упадет до 2900, акций станет 40%, а облигаций 4%.
(А на 2600 соответственно 44% и 0%).

Нерублевые активы (56%)
- золото FXGD - 5%
- биржевой фонд Китая FXCN – 4%
- иностранные акции– 47%

Замечания.
Внутри структуры активов могут быть важные комбинации, а именно:
- Золото 5% и золотодобытчик Полюс 2% - означают фактическую экспозицию на золото 7%, и внутри этих 7% можно играться, например, долю самого золота уменьшать, а долю Полюса или кого-то другого увеличивать.
- биржевой фонд Китая 4% и акции Алибабы из списка иностранных акций 4% - означают фактическую экспозицию на Китай – 8%.
И здесь тоже можно играться, например, наращивать долю китайских активов за счет американских.

2. Стратегия – «ежемесячные дивиденды». Со счета у иностранного брокера я охочусь за фондами, которые выплачивают дивиденды ежемесячно. Цель – получение пенсии. Сейчас у меня три бумаги в портфеле (GOOD, KBWY, UTF). Купить такие бумажки дешево удается крайне редко (четыре сделки за три года, из них одна неудачная (WSR)). Доходность 7,1% в долларах США чистая.

3. Стратегия – «питерский портфель», цель, скупая лидеров отраслей, обыграть S&P500. Ей всего полгода, я только учусь и не призываю копировать мои действия.

Мои портфели не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Но всем читателям я рекомендую использовать стратегию «распределение активов» в том виде, какой устроит каждого инвестора лично в соответствии с его профилем риска и возможностями.

Стратегия позволяет использовать рыночную волатильность следующим образом.

При изменении доли конкретной акции в портфеле на 10%, необходимо делать корректирующую сделку.
Задана 2% доля, акция выросла и стала весить 2,2%, значит, 0,2% следует продать.
Если акция упала и весит 1,8%, значит, 0,2% следует купить.

Так вы сможете обыграть выбранный Вами бенчмарк.

Чтобы следить за этими долями, достаточно раз в день заглядывать в портфель.