В строке поиска вы можете ввести тикер или ключевые слова. Вам будет предложена подборка статей на нашем сайте, где упоминаются эти данные.

Еще раз о стратегии «распределения активов» / 1 Апреля 2019

Пока одни инвесторы тратят время на тщательный выбор «успешных» фондов, простые стратегии «распределения активов» - asset-allocation набирают популярность.

Давайте рассмотрим вариант портфеля, состоящий из трех сегментов
- 40% американские акции
- 20% неамериканские акции
- 40% американские облигации инвестиционного качества.
Во всех случаях деньги инвестируются в компании большой капитализации, с ежемесячной ребалансировкой (приведение портфеля в соответствие с эталоном)
По мнению Morningstar такой портфель генерирует в среднем 7,58% годовых в течение 15 последних лет.
Бенчмарки соответственно:
- CRSP US Total Market,
- FTSE Global All Cap Ex U.S.,
- Bloom¬berg Barclays U.S. Aggregate Bond indexes
Изменение соотношения акции/облигации с 60/40 на 90/10 обеспечило бы доходность всего 8.02% годовых при больших рисках.

При выборе биржевых фондов следует руководствоваться принципами:
- широкая диверсификация
- низкая стоимость владения.
Стоит обратить внимание на такие фонды:
- Vanguard Total Stock Market ETF (VTI),  
-Vanguard Total International Stock ETF (VXUS),
- Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
При минимальных TER у этих фондов минимальное же отклонение от бенчмарков.





ДРУГИЕ СТАТЬИ
3 биржевых фонда облигаций для пенсионеров →
ETFs государственных облигаций, присматриваемся на случай снижения индексов акций. →
ETFs муниципальных облигаций →
не интересно
средне
полезно
(Голосов: 1, Рейтинг: 3)

Все права защищены и охраняются законом. All Etf © 2011-2018