Огромное, сложное и быстрорастущее глобальное предприятие Scam Inc. / 7 Февраля 2025

От 6 февраля 2025 The Economist: Онлайн-мошенничество никого не оставляет в безопасности

Эдгар познакомился с Ритой на LinkedIn. Он работал в канадской компании-разработчике программного обеспечения, она была из Сингапура и работала в крупной консалтинговой компании. Они были просто друзьями, но постоянно общались в сети. Однажды Рита предложила научить его торговать криптовалютой. С ее помощью он неплохо заработал. Поэтому он увеличил свою ставку. Однако после того, как Эдгар попытался обналичить деньги, стало ясно, что сайт для торговли криптовалютой был поддельным, и что он потерял 78 000 долларов. Оказалось, что Рита была филиппинкой, которую продали в рабство и держали в заключении в Мьянме.
Каждый по-своему, Эдгар и Рита стали жертвами « свинорезни », самой прибыльной аферы в глобальной индустрии, которая ежегодно крадет более 500 миллиардов долларов у жертв по всему миру. В «Scam Inc», нашем подкасте из восьми частей , The Economist исследует преступление, преступников и невыразимые страдания, которые они причиняют. «Scam Inc» — о самом значительном изменении в транснациональной организованной преступности за последние десятилетия.
Разделка свиней, или ша чжу пань , — китайский уголовный жаргон. Сначала мошенники строят свинарник с поддельными профилями в социальных сетях. Затем они выбирают свинью, определяя цель; выращивают свинью, тратя недели или месяцы на завоевание доверия; режут свинью, соблазняя ее инвестировать; и разделывают свинью, выжимая «все соки до последней капли» из нее, ее семьи и друзей.
Индустрия быстро растет. В Сингапуре мошенничество стало самым распространенным уголовным преступлением. ООН сообщает, что в 2023 году в этой отрасли было занято чуть менее 250 000 человек в Камбодже и Мьянме; по другой оценке, число работников во всем мире составляет 1,5 млн. В «Scam Inc» мы рассказываем, как мужчина в Миннесоте потерял 9,2 млн долларов и как банк в сельском Канзасе рухнул, когда его генеральный директор присвоил 47 млн ​​долларов, чтобы инвестировать в криптовалюту, под опекой фейковой женщины по имени Белла. Будучи пастором по совместительству, он также воровал из своей церкви.
Онлайн-мошенничество по масштабам и охвату сопоставимо с нелегальной наркоиндустрией. За исключением того, что во многих отношениях оно хуже. Одна из причин заключается в том, что каждый становится потенциальной целью, просто занимаясь своими делами. Среди выявленных нами жертв есть доктор наук в области нейробиологии и даже родственники следователей ФБР , чья работа заключается в том, чтобы пресекать мошенничество. Руководства по эксплуатации дают таким людям, как Рита, пошаговые инструкции о том, как манипулировать своими жертвами, играя на их эмоциях. Ошибочно думать, что романтика — единственный крючок. Мошенники нацеливаются на все человеческие слабости: страх, одиночество, жадность, горе и скуку.
Еще одна причина, по которой мошенничество хуже наркотиков, заключается в том, что эта отрасль часто находится вне досягаемости закона. В физическом мире мясники работают в комплексах, где размещаются производственные линии мошенников, и представляют собой нечто среднее между тюремным лагерем и старомодным городком-компанией с супермаркетами, публичными домами и игорными домами, а также камерами пыток для рабочих, которые создают проблемы. Часть прибыли идет на покупку защиты от политиков и чиновников. На Филиппинах гражданка Китая по имени Элис Го стала мэром небольшого захудалого города и построила там мошеннический комплекс примерно с 30 зданиями. Более 400 миллионов долларов прошли через ее банковские счета в 2019-24 годах. В Камбодже, Лаосе и Мьянме киберпреступность является основой экономики. С государствами-мошенниками, вероятно, будет еще сложнее бороться, чем с наркогосударствами.
Мошенники столь же неуловимы в онлайн-мире. Китайские преступные синдикаты, которые ими управляют, не являются иерархическими мафиями. Вместо этого они формируют подпольную экономику подработки. Одна группа может специализироваться на контактах с жертвами, другая — на обучении их инвестированию в криптовалюту, а третья — на отмывании украденных денег. Цифровой фрекинг человеческой слабости очень масштабируем.
Последняя причина, по которой мошенничество хуже наркотиков, заключается в его инновационности. Мошенники используют передовые вредоносные программы для сбора конфиденциальных данных с устройств жертв. Онлайн-рынки торгуют инструментами и услугами, включая веб-домены, программное обеспечение с искусственным интеллектом ( ИИ ) и орудия пыток. Криптовалюта позволяет мошенникам быстро и анонимно переводить деньги в реальный мир. Независимо от ее достоинств, дерегулирование криптовалют, происходящее в Америке, предоставит им новые возможности.
ИИ даст толчок этой инновации. Даже сегодня всего 15 секунд чьего-то голоса достаточно, чтобы создать клона, которого преступники используют для выдачи себя за другое лицо. Сотрудника гонконгского офиса британской инжиниринговой компании Arup обманом заставили заплатить 25 миллионов долларов с помощью видеозвонка с поддельными копиями его коллег, включая финансового директора. Объединив ИИ , изменяющий голос и лицо , с услугами перевода и потоками украденных данных, продаваемых на подпольных рынках, мошенники смогут нацеливаться на большее количество жертв в большем количестве мест. Преступники также смогут использовать аналитику для поиска в больших наборах данных богатых, одиноких или неблагополучных людей, которые являются многообещающими целями.
Онлайн-мошенничество будет еще сложнее обуздать, чем торговлю наркотиками, и, в отличие от наркотиков, вариант легализации, регулирования и лечения недоступен. Образование может помочь. В Сингапуре предупреждения появляются в общественном транспорте и во время онлайн-транзакций. Но полиция также должна измениться.
Чтобы бороться с мошенниками, власти должны создавать собственные сети. Сегодня слишком много полицейских сил, которые выделяют огромные ресурсы на борьбу с торговлей наркотиками, относятся к мошенничеству как к неприятности, а к жертвам — как к обманутым. Вместо этого им нужно работать с банками, криптовалютными биржами, поставщиками интернет-услуг, телекоммуникационными компаниями, платформами социальных сетей и фирмами электронной коммерции. Сингапур создал нервный центр, где полиция, банки и фирмы электронной коммерции могут отслеживать и замораживать деньги в одно мгновение, пока мошенники перемещают добычу между счетами.
Убереги их от ножа мясника.
Странам также необходимо следить за своими границами. Когда преступники перемещают деньги и людей через множество юрисдикций, глобальная правоохранительная система не может за ними угнаться. Многие главари мошенников родом из материкового Китая, а Коммунистическая партия Китая арестовывает сотни тысяч предполагаемых мошенников каждый год. Ни одна страна не понимает масштаб и изощренность преступных групп лучше. В то время, когда Америка и Китай находятся в ссоре, мошенничество является одной из областей, где они могли бы — и должны — работать вместе ради общего блага. 
-----------------
The Economist