Еще раз о стратегии «распределения активов» / 1 Апреля 2019 |
|
Пока одни инвесторы тратят время на тщательный выбор «успешных» фондов, простые стратегии «распределения активов» - asset-allocation набирают популярность. - 40% американские акции - 20% неамериканские акции - 40% американские облигации инвестиционного качества. Во всех случаях деньги инвестируются в компании большой капитализации, с ежемесячной ребалансировкой (приведение портфеля в соответствие с эталоном) По мнению Morningstar такой портфель генерирует в среднем 7,58% годовых в течение 15 последних лет. Бенчмарки соответственно: - CRSP US Total Market, - FTSE Global All Cap Ex U.S., - Bloom¬berg Barclays U.S. Aggregate Bond indexes Изменение соотношения акции/облигации с 60/40 на 90/10 обеспечило бы доходность всего 8.02% годовых при больших рисках. При выборе биржевых фондов следует руководствоваться принципами: - широкая диверсификация - низкая стоимость владения. Стоит обратить внимание на такие фонды: - Vanguard Total Stock Market ETF (VTI), -Vanguard Total International Stock ETF (VXUS), - Vanguard Total Bond Market ETF (BND) При минимальных TER у этих фондов минимальное же отклонение от бенчмарков. ДРУГИЕ СТАТЬИ 3 биржевых фонда облигаций для пенсионеров → ETFs государственных облигаций, присматриваемся на случай снижения индексов акций. → ETFs муниципальных облигаций → |
не интересно |
средне |
полезно |
(Голосов: 1, Рейтинг: 3) |
