Мы решили упростить модельный портфель.
Почему мы использовали именно эти ETFs в портфеле
1. Ралли на рынке США, потянувшее за собой фондовые индексы Запада, длилось почти 9 лет, сейчас прекратилось. Но ожидаемой коррекции так и не произошло. В подобных условиях имеет смысл инвестировать только в те бумаги, которые приносят дивиденды. Предполагается, что в случае падения стоимости, дивидендный поток смягчит его. Потому SCHD и DWX.
2. Рост инфляции может прекратить "глобальный заговор против золота". Потому IAU.
3. В начале цикла повышения ставок мы не видим смысла держать в портфеле облигации. Их вполне могут заменить трасты недвижимости. В нашем портфеле присутствует индексный SCHH.
4. В качестве запаса наличности, резерва для будущих балансировок мы используем TIPs, поэтому SCHP.
5. Облигации, по которым еще можно получить удовлетворительную доходность, сохранились только на развивающихся рынках, поэтому - EMLC.
Данный портфель заточен под ETFs-робота Charles Schwab и ожидаемая стоимость владения им не превысит 0,2% в год.
Задача: продемонстрировать преимущества стратегии Asset allocation для суммы 50000 долларов на длительном временном интервале.
Стоимость портфеля на 30/09/2020 57699,30 USD (4,53% годовых на интервале в 41 месяц).
